pos機(jī)的收費(fèi)記錄保存多久失效
1、拉卡拉pos機(jī)交易第三方保持多久
拉卡拉pos機(jī)交易第三方保持3個(gè)月。大部分拉卡拉pos機(jī)交易第三方保持會以3個(gè)月為期限,如果用戶在3個(gè)月內(nèi)沒有交易記錄,這時(shí)候就會自動關(guān)停掉用戶的POS機(jī)。2、銀行查商戶POS機(jī)交易記錄能查多久?
可至少查5年的交易記錄。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》第二十九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:
(一)客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存1種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
擴(kuò)展資料:
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定
第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
第二十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。
參考資料來源:百度百科-金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法
可至少查5年的交易記錄。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》第二十九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:
(一)客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存1種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
擴(kuò)展資料:
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定
第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
第二十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。
參考資料來源:百度百科-金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法
可至少查5年的交易記錄。
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》對其有相應(yīng)的規(guī)定:
第二十九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:
(一)客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。
擴(kuò)展資料:
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)法條:
第九十四條 存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。存款人可以自主選擇銀行,銀行也可以自愿選擇存款人開立賬戶。
任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人、銀行開立或使用賬戶。存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。銀行對存款人開立或撤銷賬戶,必須向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。
第九十五條 銀行應(yīng)依法為存款人保密,維護(hù)存款人資金自主支配權(quán),不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。國家法律規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)中國人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目除外。
參考資料來源:百度百科-《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》
首先你必須確認(rèn)你的POS是否確實(shí)在銀行辦理的,確認(rèn)辦法只有一個(gè)就是你自己到銀行柜臺辦理的,如果不是的話,那么你的機(jī)器不是銀行的直連機(jī)器;查詢POS交易記錄,需要商戶法人登錄POS后臺,登錄后可以隨時(shí)隨地查詢?nèi)我釶OS交易流水和結(jié)算情況,目前絕多數(shù)POS收單機(jī)構(gòu)都已經(jīng)開通了微信公眾號平臺,具體用戶名和密碼請咨詢你的辦理機(jī)器業(yè)務(wù)員即可;
PS:銀行是查詢不到你的POS交易流水,只可以查到你的到賬流水,銀行和POS機(jī)構(gòu)是兩個(gè)單位。
3、請問,商戶的pos機(jī)里客戶的刷卡記錄能保存多久?
如果你的錢已經(jīng)到帳了,關(guān)系不大啊;如果你要重打就在POS機(jī)里有一個(gè)功能可以重打任意一筆交易的,你看一下丟的小票流水號是多少,就行了;如果不知道就看一下丟的小票前后二張票不就可以了4、pos機(jī)簽購單保存多久可以丟掉
國家有明文規(guī)定這一塊,要求是保存兩年,現(xiàn)在至少要保存一年,銀行追究調(diào)單時(shí)限為6個(gè)月 大多數(shù)情況是保存一年,注意保存好憑據(jù)。 保存一年。5、pos機(jī)擔(dān)保交易不完成多久失效
pos機(jī)擔(dān)保交易不完成2年失效。根據(jù)查詢相關(guān)信息顯示:pos機(jī)擔(dān)保交易不完成2年失效,每個(gè)月都需要保持一定的POS交易量,否則會有被關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址:http://17anzhuo.com/posjifive/325677.html