商戶的pos機記錄保存多久失效
1、pos機刷卡后,商戶pos小票一般要保存多久
pos小票建議商戶至少保存半年以上。因為銀行調(diào)單的期限是交易之日后180天內(nèi),如果小票在調(diào)單有效期限內(nèi)丟失,銀行發(fā)起調(diào)單,商戶無法提供刷卡人的消費憑據(jù),可能要全額賠付。租賃pos機的商戶注意,在簽訂協(xié)議的時候一定要和POS服務商確認小票的保留時間。因為退機器的時候是需要連同小票還給POS服務商。短期租賃肯定沒有問題,問題是長期租賃POS機的商戶,個別POS服務商不告知商戶小票的保留期限,幾年過后商戶退機器,問商戶要小票,少一張都不給退,而一般熱敏紙的保存期限不可能很久。所以商戶在租賃POS機時,為了保護自己的切身利益應當事先問清楚。
拓展資料:
pos機刷卡具體步驟:
1、第一步先開機,長按“取消”鍵就可以開機了,有的POS為了安全起見會有賬號和密碼,如果有的話,簽到就可以了;
2、按完“取消”鍵就成功開機了如圖,在POS機屏幕顯示的下面第一行最右邊有個“功能”鍵,按一下功能鍵;
3、按完功能鍵會出現(xiàn)“1、消費”;“2、二維碼”;“3、撤銷”;“4、查詢”;“5、預授權(quán)”;“6、其他”;這個時候就選擇“1、消費”;
4、選擇完“1、消費”之后,會彈出消費的一個提示:“請刷卡或插IC卡或手輸卡號”,如果卡帶芯片就插卡,不帶的話就直接往卡槽刷卡即可;
5、刷完卡之后會出現(xiàn)你的卡號,核對無誤之后按“確認”鍵;
6、按完“確認”鍵之后,會提示“請輸入金額”,就把想刷的金額輸入進去之后就可以了;
7、最后輸入完之后POS機會提示“請輸入密碼”,就拿給刷卡的那個人,讓他輸入一下密碼就即可完成刷卡。
操作環(huán)境:pos機1.1.1
2、銀行查商戶POS機交易記錄能查多久?
可至少查5年的交易記錄。
根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》第二十九條 金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:
(一)客戶身份資料,自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。
同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,至少應當按照上述期限要求保存1種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
擴展資料:
根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定
第二十七條 金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。
第二十八條 金融機構(gòu)應采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
金融機構(gòu)應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。
參考資料來源:百度百科-金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法
3、銀行查商戶POS機交易記錄能查多久?
可至少查5年的交易記錄。
根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》第二十九條 金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:
(一)客戶身份資料,自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。
同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,至少應當按照上述期限要求保存1種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
擴展資料:
根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定
第二十七條 金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。
第二十八條 金融機構(gòu)應采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
金融機構(gòu)應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。
參考資料來源:百度百科-金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法
可至少查5年的交易記錄。
根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》第二十九條 金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:
(一)客戶身份資料,自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。
同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,至少應當按照上述期限要求保存1種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
擴展資料:
根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定
第二十七條 金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。
第二十八條 金融機構(gòu)應采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
金融機構(gòu)應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。
參考資料來源:百度百科-金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法
可至少查5年的交易記錄。
《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》對其有相應的規(guī)定:
第二十九條 金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:
(一)客戶身份資料,自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
(二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。
同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保存。
擴展資料:
《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)法條:
第九十四條 存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。存款人可以自主選擇銀行,銀行也可以自愿選擇存款人開立賬戶。
任何單位和個人不得干預存款人、銀行開立或使用賬戶。存款人在其賬戶內(nèi)應有足夠資金保證支付。銀行對存款人開立或撤銷賬戶,必須向中國人民銀行分支機構(gòu)申報。
第九十五條 銀行應依法為存款人保密,維護存款人資金自主支配權(quán),不代任何單位和個人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。國家法律規(guī)定和國務院授權(quán)中國人民銀行總行的監(jiān)督項目除外。
參考資料來源:百度百科-《金融機構(gòu)客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》
首先你必須確認你的POS是否確實在銀行辦理的,確認辦法只有一個就是你自己到銀行柜臺辦理的,如果不是的話,那么你的機器不是銀行的直連機器;查詢POS交易記錄,需要商戶法人登錄POS后臺,登錄后可以隨時隨地查詢?nèi)我釶OS交易流水和結(jié)算情況,目前絕多數(shù)POS收單機構(gòu)都已經(jīng)開通了微信公眾號平臺,具體用戶名和密碼請咨詢你的辦理機器業(yè)務員即可;
PS:銀行是查詢不到你的POS交易流水,只可以查到你的到賬流水,銀行和POS機構(gòu)是兩個單位。
4、POS機刷卡小票到底要保留多久
pos小票建議商戶至少保存半年以上。因為銀行調(diào)單的期限是交易之日后180天內(nèi),如果小票在調(diào)單有效期限內(nèi)丟失,銀行發(fā)起調(diào)單,商戶無法提供刷卡人的消費憑據(jù),可能要全額賠付。租賃pos機的商戶注意,在簽訂協(xié)議的時候一定要和POS服務商確認小票的保留時間。因為退機器的時候是需要連同小票還給POS服務商。短期租賃肯定沒有問題,問題是長期租賃POS機的商戶,個別POS服務商不告知商戶小票的保留期限,幾年過后商戶退機器,問商戶要小票,少一張都不給退,而一般熱敏紙的保存期限不可能很久。所以商戶在租賃POS機時,為了保護自己的切身利益應當事先問清楚。 憑證啊
首先客戶刷卡后要查看小票上的信息,卡號,金額,時間日期等等是不是正確的。簽字以后就代表這小票上的信息是正確的。商家留底,如果這筆錢沒有及時到賬可以憑借小票到銀行申請調(diào)單,查看記錄,找回這筆錢
5、pos機擔保交易不完成多久失效
pos機擔保交易不完成2年失效。根據(jù)查詢相關(guān)信息顯示:pos機擔保交易不完成2年失效,每個月都需要保持一定的POS交易量,否則會有被關(guān)停的風險。轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址:http://17anzhuo.com/posjifive/325676.html
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