pos機(jī)虛假商戶怎么辨別

瀏覽:115 發(fā)布日期:2023-05-19 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、POS刷出來(lái)后如何區(qū)分虛擬商戶和實(shí)體商戶

實(shí)體商戶指的是確實(shí)有這個(gè)實(shí)體店,國(guó)家企業(yè)信息公式系統(tǒng)可以查到的。

虛擬商戶很明顯就是隨便編了一個(gè)名字,或者是這個(gè)名字的營(yíng)業(yè)執(zhí)照已經(jīng)注銷

會(huì)有部分第三方支付公司違規(guī)報(bào)送不存在的商戶給銀聯(lián)。最近查處力度很大,好多公司都被罰了

比如后三個(gè)就是這種情況。虛假商戶占比過(guò)高,商戶未實(shí)名等等

所以選擇POS機(jī)的時(shí)候要注意公司的實(shí)力,還有合規(guī)程度。

2、pos機(jī)刷到虛假商戶的后果

什么樣的商戶是虛假商戶,其實(shí)有個(gè)非常簡(jiǎn)單的方式,就是通過(guò)天眼查或企查查這樣的平臺(tái)查查商戶名稱,如果查不出來(lái),大概率就是虛假商戶。虛假商戶也就是根本不存在的商戶,沒(méi)有在工商局注冊(cè)的商戶。

各個(gè)銀行對(duì) 信用卡 的風(fēng)控都比較嚴(yán)格,如果刷到虛假商戶,一兩次可能會(huì)有風(fēng)控短信的提醒,刷到多次可能會(huì)被風(fēng)控降額或進(jìn)入小黑屋,如果經(jīng)常刷到虛假商戶還是大額消費(fèi),銀行大概率會(huì)認(rèn)為你在套現(xiàn),直接封卡都是有可能的。

3、小票顯示曾經(jīng)名字是不是虛假商戶

應(yīng)該不算。
銀行如何判定虛假商戶呢?
銀行是沒(méi)有權(quán)限找支付公司索要該商戶的全套資料的,但是銀行可以根據(jù)商戶流水判定該商戶是不是正常,如果這個(gè)商戶流水異常,如果在該商戶刷的卡很多都惡意逾期了,都可以判斷這個(gè)商戶有惡意套現(xiàn)嫌疑的商戶,以后再有銀行卡刷到這個(gè)商戶會(huì)判斷風(fēng)險(xiǎn)交易。
分享一個(gè)方法可以自己查看是否是真實(shí)商戶,首先要找到你信用卡的消費(fèi)賬單,找到本次消費(fèi)的消費(fèi)記錄,點(diǎn)擊查看商戶或者下載銀聯(lián)云閃付,綁定你的信用卡,刷卡后云閃付會(huì)第一時(shí)間能查到消費(fèi)賬單,查看商戶一定要以這兩為準(zhǔn),因?yàn)楝F(xiàn)在很多不良的支付公司POS機(jī)的小票商戶和你實(shí)際的消費(fèi)商戶是不一樣的。只要找到真正的商戶后可以在企查查天眼查上查詢是否是真實(shí)。

4、如何識(shí)別POS機(jī)真假?

無(wú)法識(shí)別,就是看安裝后,第一步先讓他給你刷錢(qián),什么時(shí)候到賬看他給你按的什么機(jī)器,到賬了著機(jī)器就算是沒(méi)事,只能說(shuō)看這個(gè)機(jī)器是一清二清了,一清帶后臺(tái)可以查清自己綁定的銀行卡,

5、怎么知道pos機(jī)是不是正規(guī)的

一臺(tái)好的POS機(jī)的7個(gè)標(biāo)準(zhǔn)
一、安全正規(guī):機(jī)器必須是一清機(jī),也就是你所用的POS機(jī)所在的公司持有央行頒發(fā)的支付牌照,當(dāng)你傾向POS機(jī)品牌時(shí),最好去央行網(wǎng)站上查查,看這家公司有沒(méi)有支付牌照,如果有的話,大可放心因?yàn)樗械谌街Ц毒醒胄蓄C發(fā)的支付牌照,并在央行繳納巨額保證金。沒(méi)有的話,還不做考慮吧!只有這樣你和該P(yáng)OS公司直接結(jié)算沒(méi)有任何第三方參與,否則就是二清機(jī)。
二、商戶問(wèn)題:個(gè)人用的POS機(jī)都是模擬真實(shí)消費(fèi),會(huì)有很多的商戶,每次你刷卡的時(shí)候都會(huì)顯示在某某商家進(jìn)行消費(fèi),所以商戶質(zhì)量會(huì)嚴(yán)重影響刷卡人,所以一定要本地商戶。
三、不跳碼:你刷卡的商戶與出票商戶不同,或者出來(lái)的票頭商戶是公益類,優(yōu)惠類的,還有更惡劣的就是全國(guó)各地跳,一旦跳碼很可能被風(fēng)控,所以跳碼機(jī)子堅(jiān)決不用。
四、積分問(wèn)題:刷卡有積分這一點(diǎn)也很重要,刷卡沒(méi)積分的商戶是批發(fā)商戶類,超市加油類,教育衛(wèi)生福利及其他政府服務(wù)類商戶,相對(duì)有積分的商戶銀行利潤(rùn)不高甚至沒(méi)有,所以銀行喜歡有積分的刷卡;而且,有積分可兌換積分禮品、參加積分抽獎(jiǎng),可在眾多知名商戶店面,像刷卡一樣刷積分兌換商品、抵扣消費(fèi)。
五、費(fèi)率問(wèn)題:
2016年9月6日起刷卡費(fèi)率統(tǒng)一調(diào)整成0.6,以往的0.38,0.78,1.25費(fèi)率不復(fù)存在,帶來(lái)的改變大致如下:
1. 信用卡取消封頂,借記卡20-25元封頂。
2. 借記卡和信用卡手續(xù)費(fèi)分開(kāi)計(jì)算。
POS機(jī)費(fèi)率還是分為三個(gè)費(fèi)率
1. 普通行業(yè)費(fèi)率:0.6%
2. 優(yōu)惠類行業(yè):費(fèi)率在0.38-0.45%之間(這個(gè)不一定準(zhǔn)確)。
比如加油站,超市等民生類行業(yè),優(yōu)惠期限為兩年,也就是2018年9月6號(hào)之前。看情況是否調(diào)整。
3. 公益行業(yè):0%
這個(gè)行業(yè)包括:公立醫(yī)院、教育繳費(fèi)、或者各種罰款及行政費(fèi)用,這個(gè)是不收手續(xù)費(fèi)的,也就是說(shuō),現(xiàn)在的費(fèi)率分3種:標(biāo)準(zhǔn)類0.6,減免類0.38-0.48,公益類0費(fèi)率。
簡(jiǎn)單說(shuō),用了傷卡、降額、封卡、關(guān)黑屋。
六、售后問(wèn)題:非常重要,辦理機(jī)器的流程或許都一樣,但是售后服務(wù)卻是天差地別,良好的售后對(duì)你以后使用機(jī)器很有幫助,你也會(huì)非常省心。這一點(diǎn)請(qǐng)參考其他服務(wù)行業(yè)。
七、到賬問(wèn)題,最好是秒到,到賬越快我們自然是越喜歡,也越靠譜。

其實(shí)識(shí)別POS機(jī)是不是正規(guī)一清機(jī)特別簡(jiǎn)單,最關(guān)鍵的一點(diǎn)就是有沒(méi)有支付牌照。只要有合法的支付牌照都是正規(guī)機(jī),都可以放心使用。其次就是費(fèi)率問(wèn)題,太低或者太高的費(fèi)率肯定有貓膩,建議選擇合理費(fèi)率的POS機(jī),一般為千六,也就是刷一千元有6元的費(fèi)用。還有一點(diǎn)就是商戶穩(wěn)定,不跳碼,這樣才能起到養(yǎng)卡的作用,如果是不正規(guī)的POS機(jī),最嚴(yán)重的問(wèn)題就是刷完之后錢(qián)不到賬,或者推遲到賬。其次就是跳商戶,會(huì)被銀行定為風(fēng)險(xiǎn)客戶從而降低信用評(píng)分。 你刷一分錢(qián),看他的收款單位是什么單位的?是不是和商戶的單位一致是一致?那就是正規(guī)的。那不一致,那就不正規(guī)嗎? 你好,一般來(lái)說(shuō)pos機(jī)的正規(guī)與否,你可以撥打這個(gè)產(chǎn)品的熱線,也可以帶著去相關(guān)部門(mén)去做核實(shí)。 看他刷出來(lái)的賬單。賬單和云閃付里的賬單能夠?qū)Φ纳?,商戶在企查查里查一下,是不是真?shí)商戶

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