pos機(jī)代還名片

1、使用pos機(jī)刷信用卡違法嗎

pos機(jī)上刷信用卡屬于違法行為。pos機(jī)上刷信用卡是用違法或虛假的手段套取現(xiàn)金取得現(xiàn)金利益，可構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等罪名。POS機(jī)套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶(hù)與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款，這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序，給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡，只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條_
有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

2、用自己的POS機(jī)給別人套現(xiàn)違法嗎?

pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪，無(wú)論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬(wàn)元，銀行可能不會(huì)追究。這時(shí)，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序，給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡，只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類(lèi)型
1、是非法中介，商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶(hù)信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請(qǐng)信用卡和POS機(jī)后，通過(guò)信用卡購(gòu)物的方式獲得商戶(hù)POS機(jī)的小票子，并利用上面反映的商戶(hù)POS機(jī)的信息，通過(guò)一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶(hù)信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

3、私人做信用卡提額養(yǎng)卡,代還犯法嗎

信用卡提額養(yǎng)卡是變相的信用卡套現(xiàn)行為，是法律所不允許的。

提額主要有兩種方式：

1、臨時(shí)提高額度，短期內(nèi)提高信用卡額度可以通過(guò)撥打銀行信用卡中心客服電話(huà)來(lái)解決，但是臨時(shí)提高額度的時(shí)間是有限的，一般以一個(gè)月為主。

2、去銀行主動(dòng)提出申請(qǐng)，要求提高信用卡額度，銀行會(huì)審核實(shí)際消費(fèi)狀況然后進(jìn)行額度的提高。

并不是所有人都能直接提額。個(gè)別持卡人使用信用卡在違規(guī)POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，套出來(lái)的錢(qián)挪作他用。

針對(duì)信用卡套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)行為，銀行自有一套甄別機(jī)制，可以很輕易識(shí)別出套現(xiàn)行為，一旦套現(xiàn)頻率過(guò)高，就可能遭到銀行的懲罰，包括無(wú)法提額，甚至給你的信用卡降額、?？?，嚴(yán)重的還會(huì)追究持卡人的刑事責(zé)任。

擴(kuò)展資料

案件：

武東收費(fèi)站口一輛從武昌發(fā)往福建的長(zhǎng)途客車(chē)，接受武漢警方例行盤(pán)查，兩男乘客神色緊張。其隨身攜帶的行李袋里，被搜出23張銀行卡、刷卡POS機(jī)及他人的身份證等。

其中的文某交待，他們都是福建安溪人，23張卡中有19張都是通過(guò)網(wǎng)上花錢(qián)買(mǎi)來(lái)的，“本來(lái)是準(zhǔn)備拿這些卡及POS機(jī)幫別人套現(xiàn)取款，但沒(méi)搞成”。

32歲的文某及其同伙王某，因非法持有大量他人銀行卡，涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情偵查顯示，他們攜帶這些卡及POS機(jī)，就是為幫人“洗錢(qián)”牟取不法之財(cái)。

盡管幫人洗錢(qián)未得逞，但文某仍因非法持有他人大量銀行卡，犯下妨害信用卡管理罪獲刑。辦案檢察官不無(wú)憂(yōu)慮地表示，銀行卡的管理漏洞，讓不法分子“洗錢(qián)”有機(jī)可乘，甚至就此形成灰色的洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈，文某就是該產(chǎn)業(yè)鏈上的一環(huán)。

參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)——銀行業(yè)人士：違規(guī)套現(xiàn)影響信用卡提額

參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)--財(cái)經(jīng)--男子買(mǎi)19張銀行卡幫人洗錢(qián) 非法持卡獲刑

做信用卡提額養(yǎng)卡一般不犯法。
但是如果每個(gè)月刷的太多，比如一個(gè)月刷上百萬(wàn)，那就有一定的風(fēng)險(xiǎn)。
補(bǔ)充說(shuō)明：
如何做信用卡提額養(yǎng)卡：
信用卡要多刷卡才能夠快速提額；
銀行發(fā)行信用卡是為了獲得收益，而刷卡手續(xù)費(fèi)是信用卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要收入，只要持卡人在商戶(hù)刷卡消費(fèi)就能夠?yàn)殂y行創(chuàng)造收益；
因此信用卡刷卡次數(shù)多，且單月刷卡金額比例高的持卡人是較受銀行歡迎的；
一般而言，一張卡每月消費(fèi)次數(shù)要保持30筆以上，且單月刷卡金額要超過(guò)總授信額度的60%；
如果持卡人本人沒(méi)有這么多的消費(fèi)需求，那么可以試試幫他人刷卡購(gòu)物的方式來(lái)增加刷卡次數(shù)和金額。

4、利用POS機(jī)交易套現(xiàn)2500余萬(wàn)元!判了!

微信支付越來(lái)越方便
      POS機(jī)刷卡消費(fèi)也不那么吃香了
      可是有的人卻一直“鐘愛(ài)”它
      不是為了方便交易
      而是把它當(dāng)成“取款機(jī)”
      楊某經(jīng)營(yíng)一家保險(xiǎn)公司，在正常的業(yè)務(wù)范圍外，他又發(fā)現(xiàn)了其他生財(cái)之路。2017年11月至2021年3月期間，楊某在沒(méi)有真實(shí)商品買(mǎi)賣(mài)、服務(wù)的情況下，利用其經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)公司的POS機(jī)進(jìn)行虛擬交易，為信用卡持卡人代還信用卡后，再?gòu)脑撔庞每ㄖ刑赚F(xiàn)獲取代還的款項(xiàng)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)。
      2021年，楊某接到公安機(jī)關(guān)電話(huà)后，主動(dòng)到案并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。經(jīng)鑒定，楊某為他人代還信用卡欠款涉及99人，涉案金額2551.78萬(wàn)元，楊某從中獲取利潤(rùn)10.2萬(wàn)元。
      九三法院經(jīng)審理認(rèn)為，楊某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛擬交易的方式對(duì)信用卡持卡人的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)并牟利，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。楊某到案后如實(shí)供述了自己的罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰。
      法院依法判決楊某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)零三千元。
      《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
      (一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的;
      (二)買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;
      (三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
      (四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

5、手機(jī)藍(lán)牙pos和pos機(jī)有什么區(qū)別

手機(jī)藍(lán)牙pos和pos機(jī)的區(qū)別：
1、體積小，只有名片盒大小，改變了pos的形態(tài)，可隨身攜帶。
2、移動(dòng)功能：可全國(guó)移動(dòng)收款，不受地域限制，且同時(shí)支持帶有銀聯(lián)標(biāo)志的磁條和芯片銀行卡，收款可直接進(jìn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)。
3、藍(lán)牙連接：可通過(guò)藍(lán)牙與手機(jī)連接，擺脫數(shù)據(jù)線(xiàn)束縛；完成收單、還款、繳費(fèi)等服務(wù)。
4、藍(lán)牙POS不能獨(dú)立工作，必須連接到手機(jī)等終端設(shè)備上。而移動(dòng)POS是可以工作的，它本身就有遠(yuǎn)程信號(hào)收發(fā)模塊。
5、移動(dòng)POS機(jī)是一種RF-SIM卡終端閱讀器。閱讀器終端機(jī)通過(guò)CDMA；GPRS；TCP/IP等方式與數(shù)據(jù)服務(wù)器連接。 手機(jī)刷卡器是一種功能類(lèi)似傳統(tǒng)POS機(jī)的刷卡終端，在連接手機(jī)或IPad音頻插口后，打開(kāi)自身配套的APP應(yīng)用軟件，在刷卡器上“刷卡”，在App客戶(hù)端輸入金額密碼等信息即可完成刷卡支付業(yè)務(wù)。
傳統(tǒng)POS機(jī)是通過(guò)讀卡介質(zhì)讀取銀行卡上的信息，由POS操作人員輸入交易金額，持卡人輸入個(gè)人識(shí)別信息（即密碼），POS機(jī)把這些信息通過(guò)銀聯(lián)中心，上送發(fā)卡銀行系統(tǒng)，完成聯(lián)機(jī)交易，給出成功與否的信息，并打印相應(yīng)的票據(jù)。 手機(jī)藍(lán)牙POS做為POS機(jī)的一個(gè)分支，可以視為POS市場(chǎng)的衍生品。從最早的音頻POS到藍(lán)牙POS，這個(gè)是為了信用卡套現(xiàn)用戶(hù)應(yīng)運(yùn)而生?，F(xiàn)在手機(jī)pos機(jī)行業(yè)在悄然進(jìn)行，但是各種品牌魚(yú)龍混雜，不管是否有收單無(wú)收單牌照的公司都在搶占市場(chǎng)，一定要選擇資金安全有保障的公司，這樣對(duì)我們來(lái)說(shuō)刷卡，使用會(huì)方便許多。由于音頻的機(jī)子逐步淘汰，藍(lán)牙機(jī)子鏈接更加方便。綜上，區(qū)別就在于POS機(jī)的范圍更廣泛。商用的和這種各人注冊(cè)的并列。 手機(jī)藍(lán)牙pos易于攜帶 普通pos機(jī)適合店鋪商用

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