為什么好多人刷pos機(jī)被抓

瀏覽:156 發(fā)布日期:2023-11-02 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、關(guān)于POS機(jī)套現(xiàn)那些事兒大家怎么看待被發(fā)現(xiàn)真要坐牢

信用卡套現(xiàn)是違法行為。
央行上??偛?010年7月26日表示,央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng),直接影響其個(gè)人信用記錄。
并且,若出現(xiàn)疑似套現(xiàn)行為,農(nóng)行將凍結(jié)該賬戶,暫??ㄆ褂谩?br />若是農(nóng)行信用卡用戶,需要現(xiàn)金可通過(guò)農(nóng)行柜臺(tái)透支取現(xiàn)或者通過(guò)ATM機(jī)具透支取現(xiàn)。 只要不是惡意套現(xiàn) 按時(shí)還款 不要逾期 一般情況下是沒(méi)什么事情的 畢竟銀行收你的利息呢 只要不是非法集資,屁事沒(méi)有

2、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬(wàn)

電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生,遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打,而在線下市場(chǎng),養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行,利用線下店面開(kāi)展業(yè)務(wù)的背后,有人卻因?qū)I(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。


撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科


自選商戶POS機(jī)落幕后,養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及,但這并沒(méi)有長(zhǎng)期影響存在巨大市場(chǎng)需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù),除利用POS機(jī)刷卡外,大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色,充分解決了持卡人的需求。


近日,央視新聞報(bào)道,鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營(yíng)POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 , 8名涉案人員通過(guò)線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù),涉案資金高達(dá)3000余萬(wàn)元。



這起3000萬(wàn)POS大案的告破,由一起信用卡盜刷事件引起,因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營(yíng)養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉,8名涉案人員也被警方抓獲。



持卡人趙某是一名普通的信用卡愛(ài)好者,對(duì)額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡,在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過(guò)程中,趙某的信用卡被刷走1萬(wàn)元后,店主遲遲沒(méi)有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài),電話無(wú)人接聽(tīng),且線下門店也已關(guān)門,趙某養(yǎng)卡過(guò)程中1萬(wàn)元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào),警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號(hào),實(shí)際上在開(kāi)展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動(dòng),除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外,還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下, 8家以養(yǎng)卡提額為主營(yíng)業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉,總涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元,查獲157臺(tái)POS機(jī)及大量信用卡 ,最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。



事實(shí)上,這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來(lái)數(shù)量不斷上升,POS機(jī)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇,使越來(lái)越多的人開(kāi)始尋找新的生意,靠養(yǎng)卡提額來(lái)牟利便是一片新的市場(chǎng),玩家少且市場(chǎng)需求大,依靠一家線下門店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理,還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者,這些人長(zhǎng)期以來(lái)打著政策與法規(guī)的擦邊球,而警方對(duì)此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊,為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。



據(jù)「支付百科」了解,目前在線下支付市場(chǎng), 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號(hào),實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ,幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡,從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見(jiàn),經(jīng)營(yíng)范圍多樣,辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi),基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù),但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期,激發(fā)了養(yǎng)卡市場(chǎng)的潛力,加之央行二代征信系統(tǒng)的上線,使重視征信的持卡人不得不通過(guò)POS刷卡的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè),POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式,通過(guò)POS機(jī)刷卡,持卡人可以以極低的成本,將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲(chǔ)蓄卡中,從而達(dá)到按時(shí)還款的目的,伴隨著持卡人的資金需求,手刷、mPOS近年來(lái)非?;鸨?。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定,違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案處理。



許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn),與通過(guò)POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別, 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營(yíng)罪的標(biāo)準(zhǔn),但持卡人在POS刷卡時(shí)會(huì)受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測(cè)。

此前,北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見(jiàn)》(《意見(jiàn)》),指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開(kāi)始整頓信用卡業(yè)務(wù),部分銀行更是以降低信用卡額度的方式,以此來(lái)減少信用卡帶來(lái)的逾期,廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告,表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對(duì)POS機(jī)虛假交易,長(zhǎng)期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人, 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測(cè)到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí),銀行就會(huì)主動(dòng)采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外,一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易,除了封卡,也很可能會(huì)影響個(gè)人信用記錄,更重要的是,如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額,也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。


3、POS機(jī)出現(xiàn)什么情況被封機(jī)

  1、尤其是在低費(fèi)率或者封頂機(jī)子上面,刷卡為了安全起見(jiàn),單筆交易額最好控制在5萬(wàn)以內(nèi),單天的交易額最好控制在20萬(wàn)以內(nèi)(單天滿20萬(wàn)就很容易被銀聯(lián)監(jiān)管)。

  2、單筆交易額上萬(wàn)的話,最好不要刷整數(shù),上下最好留一些浮動(dòng),這個(gè)浮動(dòng)自己可以把控一下,不要太接近整數(shù),因?yàn)檎5慕灰锥紩?huì)有零頭的,整數(shù)太明顯。

  3、刷卡的時(shí)候最小單位最好是一塊,不要有角或者分,例如1000.12,這樣不利于銀聯(lián)清算。

  4、不要只刷信用卡,偶爾也刷一下儲(chǔ)蓄卡,每個(gè)月的儲(chǔ)蓄卡和信用卡的比例最好保持在1比4,而且儲(chǔ)蓄卡的金額要在200元以上,這樣是最好的。

  5、同一張信用卡最好不要在同一臺(tái)封頂機(jī)或者低費(fèi)率的機(jī)子上連續(xù)刷卡超過(guò)2個(gè)月,連續(xù)刷卡2個(gè)月以后就隔一個(gè)月以后再刷。

  6、同一張信用卡一天以內(nèi)不要在同一臺(tái)封頂機(jī)和低費(fèi)率機(jī)子上刷卡超過(guò)2次,即使要刷兩次,中間的間隔也要隔十分鐘以上,同一張信用卡也不要在同一臺(tái)POS機(jī)上刷卡超過(guò)5次。

  7、在客戶刷卡之后一定要看著POS機(jī)出小票,而且第一張小票出來(lái)以后一定要客戶簽字,然后這張簽字的小票自己一定要保存半年以上,這個(gè)很重要。如果覺(jué)得客戶刷卡時(shí)候情緒有點(diǎn)緊張,或者感覺(jué)這張卡比較粗糙的時(shí)候,就需要客戶出示身份證,看一下信用卡上的名字與身份證上的名字是否是同一個(gè)人,也要看一下POS機(jī)屏幕上顯示的卡號(hào)與卡身上的號(hào)碼是否一致,不然刷到假卡偽卡的后果很嚴(yán)重的。

  8、刷卡時(shí)間最好在上午9點(diǎn)到晚上8點(diǎn)半,其余時(shí)間盡量不要刷卡,因?yàn)槌鲞@個(gè)時(shí)間段已經(jīng)是非營(yíng)業(yè)時(shí)間了,非營(yíng)業(yè)時(shí)間段刷卡是有風(fēng)險(xiǎn)的。

POS機(jī)被封的原因一般有幾種: pos機(jī)的消費(fèi)刷卡過(guò)程中,刷卡的單筆金額過(guò)于龐大。Pos機(jī)在刷卡過(guò)程中本身就存在套現(xiàn)的行為。pos商戶本身被風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)或者相關(guān)機(jī)構(gòu)通報(bào)涉及到偽造卡交易,側(cè)錄信息點(diǎn)。被有權(quán)機(jī)構(gòu)要求,都會(huì)被關(guān)停。 你幫別人套現(xiàn)了
你POS機(jī)是二清機(jī)
你POS機(jī)經(jīng)常跳碼!
你POS機(jī)盜刷別人信用卡被舉報(bào)了 套現(xiàn)。。大筆整數(shù)金額。。盡量少在凌成那種不是開(kāi)業(yè)期間刷卡 你的刷卡有問(wèn)題,銀行疑似你是套現(xiàn)商戶就給你停了.

4、信用卡套現(xiàn)pos機(jī)套現(xiàn)多少會(huì)被判刑

隨著第三方支付公司的日益壯大,移動(dòng)pos機(jī)開(kāi)始慢慢入侵市場(chǎng),而為了占領(lǐng)大量的資源,移動(dòng)pos機(jī)的下發(fā)門檻非常低。有人開(kāi)始利用pos來(lái)行套現(xiàn)之實(shí),這是一件觸犯法律紅線的事,因?yàn)檫@被判刑的也不在少數(shù)。那你知道,使用pos機(jī)套現(xiàn)多少錢會(huì)被判刑嗎?

首先,我們先來(lái)了解pos機(jī)套現(xiàn)是什么意思。其實(shí)就是一種欺騙銀行的行為,將 信用卡 的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金 貸款 ,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。

目前,pos機(jī)套現(xiàn)已成為 銀行卡 犯罪金額最高的一種犯罪形式,并且逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序,對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn),也容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定,國(guó)家每年都在嚴(yán)厲打擊。

那么pos機(jī)套現(xiàn)多少錢會(huì)被判刑呢?具體標(biāo)準(zhǔn)如下所示。

1、惡意透支信用卡5000元以上就構(gòu)成刑法上的信用卡詐騙罪,判處3年以下有期徒刑;

2、惡意透支5萬(wàn)元到20萬(wàn)元之間就屬于數(shù)額巨大,判處5年到10年有期徒刑;

3、20萬(wàn)元以上屬于數(shù)額特別巨大,刑期在10年以上。

5、我就好奇了,網(wǎng)上那么多用pos機(jī)盜刷他人信用卡的。他們不怕抓嗎

從古至今,都分好人壞人,好人就一種,壞人卻分很多,正常! 怕啊!不過(guò),人都心懷僥幸啊,都相當(dāng)漏網(wǎng)之魚(yú)??!

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