pos機(jī)非法經(jīng)營(yíng)2009年前如何認(rèn)定詐騙

1、pos機(jī)詐騙是非法經(jīng)營(yíng)罪嗎

pos機(jī)套現(xiàn)如果擾亂了市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，是非法經(jīng)營(yíng)罪。如果是使用pos機(jī)套現(xiàn)，惡意透支的，則可能會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪。如果構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的，一般可處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
【法律依據(jù)】
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條
違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；
（二）買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

2、pos詐騙歸誰(shuí)管

pos詐騙歸中國(guó)銀聯(lián)管理。
使用pos機(jī)為他人套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。根據(jù)《刑法》規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。詐騙罪立案的最低標(biāo)準(zhǔn)是數(shù)額較大，所以是三千元。
非法經(jīng)營(yíng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)
民事欺詐罪可以直接撥打報(bào)警電話或去公安機(jī)關(guān)立案。
公安機(jī)關(guān)受理審查確定案件性質(zhì)。對(duì)于確有犯罪事實(shí)符合立案條件的，由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楂@取有關(guān)證據(jù)，依法追究犯罪分子的刑事責(zé)任。同時(shí)受害人可向公安機(jī)關(guān)提供有關(guān)線索，積極協(xié)助警方破案;經(jīng)過(guò)審查，對(duì)于不夠刑事處罰需要給予行政處理的，依法予以處理或者移送有關(guān)部門(mén)。
監(jiān)管部門(mén)投訴方法
1.中國(guó)人民銀行
中國(guó)人民銀行是支付機(jī)構(gòu)的直屬監(jiān)管部門(mén)，任何有關(guān)于POS機(jī)的欺詐行為都可以向其投訴
投訴專線12363
向當(dāng)?shù)氐娜诵型对V就是前綴我們當(dāng)?shù)氐膮^(qū)號(hào)
2.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)。
支協(xié)的投訴舉報(bào)當(dāng)時(shí)較多，不僅有投訴專線，還有專門(mén)對(duì)外的投訴網(wǎng)站
其中就包括專門(mén)投訴支付結(jié)算違法違規(guī)的入口
隨著2020年的新規(guī)落地，支協(xié)的權(quán)能是比較大的，無(wú)論是支付機(jī)構(gòu)還是代理商都需要向其進(jìn)行備案
3.國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)
費(fèi)率定價(jià)就是由發(fā)改委負(fù)責(zé)的，因此遭遇費(fèi)率暴漲等欺詐問(wèn)題，可以向發(fā)改委舉報(bào)
此前，發(fā)改委也發(fā)布了違規(guī)收費(fèi)的意見(jiàn)征求（已于10月31日結(jié)束）
發(fā)改委官網(wǎng)首頁(yè)-互動(dòng)交流-建言獻(xiàn)策-“關(guān)于公開(kāi)征集涉企違規(guī)收費(fèi)問(wèn)題線索和規(guī)范涉企收費(fèi)有關(guān)意見(jiàn)建議”
目前可以通過(guò)12381直接投訴舉報(bào)
注意：無(wú)論您向哪一個(gè)監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)，一定要說(shuō)清楚支付機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為以及自己的遭遇，并且一定要明確自己是遭遇欺詐。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國(guó)刑法》
第二百六十六條
詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的
處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處
罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年
以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。第一白九十二條以非法白伺為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七牛以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

3、pos機(jī)非法經(jīng)營(yíng)罪量刑標(biāo)準(zhǔn)有哪些

您好，對(duì)于使用pos機(jī)刷卡套現(xiàn)，現(xiàn)有明確法律規(guī)定，在達(dá)到某些數(shù)額的情況下，該行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
根據(jù)《妨害信用卡管理司法解釋》(下詳)第七條違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”會(huì)處六個(gè)月至五年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金
數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”，會(huì)處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
最高人民法院 最高人民檢察院
關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律
若干問(wèn)題的解釋
(2009年10月12日最高人民法院審判委員會(huì)第1475次會(huì)議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會(huì)第22次會(huì)議通過(guò))
為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)，維護(hù)信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，現(xiàn)就辦理這類(lèi)刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題解釋如下：
第一條復(fù)制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫(xiě)入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
偽造空白信用卡10張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
(一)偽造信用卡5張以上不滿25張的
(二)偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在20萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的
(三)偽造空白信用卡50張以上不滿250張的
(四)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”：
(一)偽造信用卡25張以上的
(二)偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在100萬(wàn)元以上的
(三)偽造空白信用卡250張以上的
(四)其他情節(jié)特別嚴(yán)重的情形。
本條所稱“信用卡內(nèi)存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發(fā)卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計(jì)算。
第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上不滿100張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(一)項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”;非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。
有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：
(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上的
(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸100張以上的
(三)非法持有他人信用卡50張以上的
(四)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的
(五)出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。
違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(三)項(xiàng)規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。
第三條竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪定罪處罰;涉及信用卡5張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的 “數(shù)量巨大”。
第四條為信用卡申請(qǐng)人制作、提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，涉及偽造、變?cè)?、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百八十條的規(guī)定，分別以偽造、變?cè)?、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章罪定罪處罰。
承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資、驗(yàn)證、會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律服務(wù)等職責(zé)的中介組織或其人員，為信用卡申請(qǐng)人提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百二十九條的規(guī)定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實(shí)罪定罪處罰。
第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上不滿5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在5萬(wàn)元以上不滿50萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
刑法第一百九十六條第一款第(三)項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
(一)拾得他人信用卡并使用的
(二)騙取他人信用卡并使用的
(三)竊取、收買(mǎi)、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的
(四)其他冒用他人信用卡的情形。
第六條持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：
(一)明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的
(二)肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還的
(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的
(四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的
(五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的
(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。
惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。
惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
第七條違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
第八條單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。

4、非法經(jīng)營(yíng)罪pos機(jī)套現(xiàn)怎么判刑

法律分析：非法經(jīng)營(yíng)罪pos機(jī)套現(xiàn)判刑要依據(jù)套現(xiàn)的金額而定，如果套現(xiàn)金額造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，需要追究刑事責(zé)任。非法套現(xiàn)屬于信用卡詐騙。使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條 【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
【盜竊罪】盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

5、pos機(jī)詐騙押金量刑標(biāo)準(zhǔn)

pos機(jī)詐騙押金量刑標(biāo)準(zhǔn)：在三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金的刑罰內(nèi)從輕、減輕處罰或者免除處罰。因?yàn)樵诠餐缸镏衅鸫我蛘咻o助作用的，是從犯。對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。
使用pos機(jī)為他人套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。根據(jù)《刑法》規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
pos機(jī)詐騙多少金額可以立案
1、若個(gè)人被騙金額超過(guò)元及以上，報(bào)警才給予立案。
2、若個(gè)人被騙金額低于元，警方不予立案。則按盜竊處理，做相應(yīng)報(bào)案記錄。（但是如果受害人數(shù)、涉及金額累計(jì)達(dá)到一定數(shù)額時(shí)，警方也會(huì)立案調(diào)查。）
法律依據(jù)
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條
以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條
詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

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