pos機刷美金違法嗎怎么處理

1、pos機套現(xiàn)算犯法嗎?

pos機套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費。
一、pos機套現(xiàn)
POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。

2、介紹刷美金有法律責任嗎

我國對外匯有法律法規(guī)的規(guī)定，在沒有取得相關(guān)資質(zhì)的情況下進行的牟利活動，有觸犯法律的風險?！吨腥A人民共和國外匯管理條例》的規(guī)定，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 正常的外貿(mào)業(yè)務(wù)刷美金收款啊，能介紹外商來投資還是好事啊，比如外國人帶VISA / 萬事達 /AE /DC / JCB 等外國銀行卡境外卡外幣卡來中國消費購物，必須在有相應外幣通道的外幣卡POS機才可以刷卡結(jié)賬買單付款，商戶如有需要，可到銀行申辦此類外幣卡Pos就，有一定要求，建議專業(yè)帶辦 有 但沒人管 有

3、刷卡機套現(xiàn)金違法嗎

用刷卡機機套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話,銀行一般不會追究法律責任,只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。如果進行大額套現(xiàn),對銀行造成了損失,銀行會被告上法院。惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
一、套現(xiàn)類型

1、非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
2、克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后，通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機信息，通過某種技術(shù)手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對上次交易進行撤銷(或退貨)操作。
3、利用程序時間差詐。
二、經(jīng)營方式
1、專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
2、在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
3、在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三、套現(xiàn)原因
1、信用卡套現(xiàn)行為的出現(xiàn)原因之一在于，2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上對風險控制方面不夠重視。申請部分銀行的普卡，僅需提交身份證復印件和一張名片即可。
2、信用卡取現(xiàn)多為信用額度的50%，且要支付0.5%
3%不等的手續(xù)費及萬分之五的日息。而刷卡套現(xiàn)有免息期，對需大量現(xiàn)金又不愿負擔利息的人來說，這種選擇最劃算。



法律依據(jù)：
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
第七條
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

4、個人刷pos機違法嗎

法律分析：個人刷pos機不違法，但是使用方式不當，有可能構(gòu)成違法或犯罪。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百七十七條　【偽造、變造金融票證罪;妨害信用卡管理罪;竊取、收買、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）偽造、變造匯票、本票、支票的;（二）偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的;（三）偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的;（四）偽造信用卡的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量較大的;（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的;（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

5、使用強制離線pos機刷美金,持卡人派來的授權(quán)人起法律效用嗎

沒有法律效用

離線pos機刷美金分為兩種交易方式：

一、強制刷離線，這種風險是最大的。幾乎可以認定全部都是鉆空子，洗錢團伙。
二、普通刷離線，這種也是有一定風險，但是普通離線交易是可以接受的。

強制離線交易一般都是復制卡，而普通刷離線一般為正常信用卡。請謹慎操作！

外幣是“外國貨幣”的簡稱，是指本國貨幣以外的其他國家或地區(qū)的貨幣。它常用于企業(yè)因貿(mào)易、投資等經(jīng)濟活動引起的對外結(jié)算業(yè)務(wù)中。外幣是指在一個官方的貨幣區(qū)域內(nèi)所使用的一種其它貨幣或者利用一種其它貨幣所提出的付款要求。
　　洗錢是將非法資金放入合法經(jīng)營過程或銀行賬戶內(nèi)，以掩蓋其原始來源，使之合法化。 現(xiàn)代意義上的洗錢是指將走私犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過金融機構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 簡明扼要來說，洗錢只指“通過合法的活動或建設(shè)將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程”。 無論是哪種方式刷美金，都是正常涉外交易收款用，
比如景區(qū)，商超，酒店等等，都有外卡pos機，還給不少外貿(mào)公司做過外機。如需要離線模式，必須到銀行申請開通才可以。 這個分情況的。
不好說的。不能一概而論。
還是選擇合適的POS機，
有費率很低的。
可詢頭潒的。 請勿鉆法律空子 .

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