盜用信息辦理pos機(jī)違法嗎
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發(fā)布日期:2023-10-09 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、別人用我的的身份證辦pos機(jī)刷信用卡違法嗎
嚴(yán)格意義上說(shuō)是屬于違法行為,刷卡額度超過(guò)100萬(wàn)就可以判刑的。所以盡量不要借給他人辦理信用卡。別人用我身份證辦理POS機(jī)我自己有風(fēng)險(xiǎn)么:
最大的風(fēng)險(xiǎn)是用你身份辦的POS機(jī)刷了偽卡、或者盜刷了別人的卡,一旦立案查詢,就會(huì)承擔(dān)相關(guān)的責(zé)任,罰金和判刑都有的。信用卡、貸款POS機(jī)。
拓展資料:
一、 信用卡境外被盜刷怎么辦:
針對(duì)信用卡在境外可能被盜刷的情況,銀行方面也有相應(yīng)的措施。一般銀行都有失卡保障政策,持卡人在失卡后,只要及時(shí)向發(fā)卡行掛失并履行相關(guān)手續(xù),就可以在一定范圍內(nèi)無(wú)須承擔(dān)掛失前48或72小時(shí)(不同銀行的政策不同)內(nèi)所發(fā)生的卡片被盜用的損失。
同時(shí),一些銀行會(huì)對(duì)信用卡消費(fèi)信息進(jìn)行即時(shí)監(jiān)控,若發(fā)現(xiàn)刷卡區(qū)域、商戶存在異常,會(huì)主動(dòng)電話聯(lián)系持卡人確認(rèn),如果確認(rèn)消費(fèi)者并非持卡者本人,銀行會(huì)拒付相關(guān)款項(xiàng)。
同時(shí),按照央行的計(jì)劃,國(guó)有商業(yè)銀行和全國(guó)性股份制商業(yè)銀行將分別在2013年、2015年底前全面發(fā)行安全性更高、數(shù)據(jù)極難復(fù)制的金融IC卡(又稱芯片銀行卡),此舉將極大的提高境內(nèi)外刷卡的安全系數(shù)。
二、 五招教你提升境外刷卡安全感:
針對(duì)境外刷卡可能被盜的問(wèn)題,衢江消保委總結(jié)五條刷卡建議,在境外也能愉快、安全地刷卡購(gòu)物。
1. 遠(yuǎn)離危險(xiǎn)區(qū):小商戶的POS機(jī)更容易被不法分子做手腳,因此在境外小商戶購(gòu)買物品時(shí),盡量選擇用現(xiàn)金交易,避免刷卡導(dǎo)致卡片信息被盜取。
2.保護(hù)后三碼:信用卡背面后三碼(緊跟著卡號(hào)后面的三個(gè)數(shù)字)是信用卡的“第二密碼”,可防止卡片被“克隆”,同時(shí)如果缺乏有后三碼信息,不法分子即使知道密碼,也不能消費(fèi),從而保證卡片的安全??梢杂媚z布將后三碼蓋住,以保護(hù)安全。 任何借用、盜用身份證的行為都是違規(guī)行為,情節(jié)嚴(yán)重的是違法行為!
1、借用你的身份證用于辦理POS機(jī)器,關(guān)鍵是用于信用卡套現(xiàn)交易,這種做法明顯違規(guī),如果一旦他被查實(shí)或者舉報(bào)后,你肯定承擔(dān)連帶責(zé)任;
2、借用你身份證的同時(shí)肯定也借用了你的銀行卡作為POS結(jié)算賬戶,一旦被經(jīng)偵查實(shí)或者案發(fā)后,你將納入銀行黑名單系統(tǒng),因?yàn)槟阌行庞每ㄌ赚F(xiàn)案底,給你的后期貸款融資、征信等帶來(lái)極大的不便,得不償失?。?! 答復(fù)如下:
(1)從規(guī)定上是不可以刷法人信用卡的,但是實(shí)際生活里確實(shí)大量存在這種現(xiàn)象;
(2)強(qiáng)烈建議少數(shù)刷,同時(shí)也不要用自己的卡頻繁在一臺(tái)pos機(jī)器上刷卡,會(huì)被銀行認(rèn)定為套/現(xiàn)的交易,特別是不要反復(fù)在封頂機(jī)器商戶經(jīng)常大額刷卡。
(3).. 嚴(yán)格意義上說(shuō)是屬于違法行為,刷卡額度超過(guò)100萬(wàn)就可以判刑的。所以盡量不要借給他人辦理信用卡。個(gè)人信息也不要泄露出去
希望可以幫到你,望采納。謝謝。
2、私人辦理pos機(jī)給人刷信用卡違法嗎?
私人辦理pos機(jī)給人刷信用卡是違法的違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”
根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定,利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個(gè)內(nèi)容:(一)違反禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的國(guó)家規(guī)定;(二)有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為;(三)情節(jié)嚴(yán)重,達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個(gè)內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪的客觀方面,缺一不可,否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
而且進(jìn)一步的,無(wú)論是否用自己的信用卡,只要是套現(xiàn)都是違法的。具體解釋:1、用自己的給自己信用卡刷卡,是銀行不允許的。2、但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)較少(少于3次),并且金額小于10000元的,銀行可能不會(huì)追究。此時(shí)套現(xiàn)也是要交手續(xù)費(fèi)的0.5以上。
套現(xiàn)社會(huì)危害:
1、首先,信用卡套現(xiàn)增加了我國(guó)金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度,對(duì)金融機(jī)構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過(guò)虛擬機(jī)刷卡消費(fèi)等不真實(shí)交易,變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外,違反了國(guó)家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)定。2、背離了人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定,還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件,這無(wú)疑給我國(guó)整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外,銀行風(fēng)險(xiǎn)的增大,大量不良貸款的形成也將破壞社會(huì)的誠(chéng)信環(huán)境,阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。
3、其次,非法提現(xiàn)對(duì)發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無(wú)擔(dān)保的借貸工具,只要持卡人進(jìn)行消費(fèi),銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險(xiǎn)。所以在通常情況下,銀行通過(guò)高額的透支利息或取現(xiàn)費(fèi)用來(lái)防范透支風(fēng)險(xiǎn)。可是,信用卡套現(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費(fèi)用,越過(guò)了銀行的防范門檻。
4、特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料,不斷提升信用卡額度,銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾,也帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于大量的套現(xiàn)資金,持卡人無(wú)異于獲得了一筆筆無(wú)息無(wú)擔(dān)保的個(gè)人貸款。
5、而發(fā)卡銀行又無(wú)法獲悉這些資金用途,難以進(jìn)行有效地鑒別與跟蹤,信用卡的信用風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)實(shí)際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機(jī)的信用風(fēng)險(xiǎn)。一旦持卡人無(wú)法償還套現(xiàn)金額,銀行損失的不僅僅是貸款利息,還可能是一大筆的資產(chǎn)。
6、最后,對(duì)于持卡人個(gè)人而言,信用卡套現(xiàn)行為也給自己帶來(lái)極大的風(fēng)險(xiǎn)。表面上,持卡人通過(guò)套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金,減少了利息支出,但實(shí)質(zhì)上,持卡人終究是需要還款的。
7、如果持卡人不能按時(shí)還款,就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息,而且可能造成不良的信用記錄,以后再向銀行借貸資金就會(huì)非常困難,甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。 如果私人辦理pos機(jī)只是為給別人刷信用卡套現(xiàn)的,那個(gè)肯定是違法的。但是你如果有自己經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù),需要經(jīng)常收款,讓別人刷信用卡付業(yè)務(wù)款也是正常的。 這個(gè)問(wèn)題不用考慮,違法!本身套現(xiàn)就是違法的,只不過(guò)銀行掙只眼閉只眼而已。 不違法,這只是正常的業(yè)務(wù)收費(fèi)。
3、套用別人營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理pos機(jī)違法嗎
套用營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理POS是違規(guī)的,輕則可能會(huì)因套用證件非本人名下證件無(wú)法提供有力證據(jù)而獲得資金安全保障,重則會(huì)因違法使用受到工商部門處罰并拘留。《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第三十七條規(guī)定:使用他人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的違法經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù),損害消費(fèi)者合法權(quán)益的,消費(fèi)者可以向其要求賠償,也可以向營(yíng)業(yè)執(zhí)照的持有人要求賠償。
出租、出借或轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照供他人使用,是違法行為。因此,當(dāng)消費(fèi)者的權(quán)益受到侵害或產(chǎn)生消費(fèi)者權(quán)益糾紛時(shí),為避免違法使用他人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)者與營(yíng)業(yè)執(zhí)照的持有人相互推委、逃避法律責(zé)任,消費(fèi)者既可以依法向違法履行義務(wù)或不當(dāng)履行義務(wù)的經(jīng)營(yíng)者要求賠償,也可以向營(yíng)業(yè)執(zhí)照的持有人要求賠償。即違法使用他人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)者與營(yíng)業(yè)執(zhí)照的持有人對(duì)消費(fèi)者的損失承擔(dān)連帶責(zé)任,消費(fèi)者向其中任何一人要求損害賠償,其必須履行。 違法談不上,不過(guò)肯定是違規(guī)了。
不過(guò)話說(shuō)回來(lái)這事也就天知地知你知我知,別讓其他人知道就沒事。
還有就是別用POS做違法的事
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4、信用卡被盜刷能查到pos機(jī)信息嗎
信用卡被盜刷能查到pos機(jī)信息。因?yàn)樾庞每ū籶os機(jī)盜刷應(yīng)該是可以查pos機(jī)是有人的信息的。但是雖然能夠查找到pos機(jī)的綁定人員,可是也不排除一些違法分子使用他人的個(gè)人信息去綁定pos機(jī)。那么這樣的話也就意味著違法人員不行盜刷了我們的信用卡,而且還盜用了他人的個(gè)人信息去辦理的pos機(jī)。所以為了防止這樣的事情發(fā)生我們一定要保管好自己的信用卡。5、別人用我手機(jī)辦理pos機(jī)有事嗎?
1.您好,用你的身份證辦理pos機(jī),一般影響不大。2.一般主要的風(fēng)險(xiǎn)就是非法套現(xiàn)的嫌疑,但是這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)在pos機(jī)上還是比較小的。 沒關(guān)系的,即便出了任何問(wèn)題,都跟你沒關(guān)系的,最大的問(wèn)題就是別人盜用你手機(jī)號(hào)而已,不過(guò)你也是受害者?;蛘呔唧w的相關(guān)事宜您可以咨詢銀行進(jìn)一步了解清楚。
拓展資料:
1.POS(Point of sales)的中文意思是“銷售點(diǎn)”,全稱為銷售點(diǎn)情報(bào)管理系統(tǒng),是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器,有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能,并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。POS是一種多功能終端。
2.銀聯(lián)POS機(jī)是國(guó)內(nèi)POS機(jī)行業(yè)中龍頭企業(yè),是國(guó)有企業(yè)中國(guó)銀聯(lián)子公司旗下的直屬品牌,專門是為行業(yè)商戶、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)體商戶準(zhǔn)備的收銀還款的設(shè)備,支持刷信用卡、儲(chǔ)蓄卡、云閃付、銀聯(lián)二維碼支付方式,個(gè)人和商戶都可以致電銀聯(lián)商務(wù)公司總部申請(qǐng)辦理,也可以去銀行柜臺(tái)辦理,詳細(xì)的細(xì)節(jié)請(qǐng)閱讀下文了解。
3.銀聯(lián)POS機(jī)如何辦理
1)支付公司辦理:通過(guò)去支付公司申請(qǐng)辦理,前提是有國(guó)家央行頒發(fā)的第三方支付牌照,這樣的公司都是通過(guò)央行認(rèn)證的,旗下的機(jī)具都是安全的;
2)銀行柜臺(tái)辦理:去銀行柜臺(tái)辦理,提供身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行結(jié)算卡給銀行等待審核,機(jī)具正規(guī)性不用懷疑,是正規(guī)一清機(jī),機(jī)具都是免費(fèi)領(lǐng)取。
4.銀聯(lián)POS機(jī)申請(qǐng)條件
1)法定年齡必須滿18周歲以上,有合法的身份證件;
2)沒有違法的如非法套現(xiàn)、多次逾期還款、非法集資記錄;
3)個(gè)人的信用征信良好,有良好的的消費(fèi)記錄;
4)證件齊全,只需營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,法人身份證和一張法人的銀行儲(chǔ)蓄卡即可辦理,適合個(gè)體工商戶安裝,T+1到賬,到帳后直接ATM取現(xiàn),無(wú)限額。
用你的身份證辦理pos機(jī),一般影響不大。
一般主要的風(fēng)險(xiǎn)就是非法套現(xiàn),但是這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)在pos機(jī)上還是比較小的。具體的相關(guān)事宜您可以咨詢銀行進(jìn)一步了解清楚。
拓展資料:
1.POS(Point of sales)的中文意思是“銷售點(diǎn)”,全稱為銷售點(diǎn)情報(bào)管理系統(tǒng),是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器,有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能,并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。POS是一種多功能終端。
2.銀聯(lián)POS機(jī)是國(guó)內(nèi)POS機(jī)行業(yè)中龍頭企業(yè),是國(guó)有企業(yè)中國(guó)銀聯(lián)子公司旗下的直屬品牌,專門是為行業(yè)商戶、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)體商戶準(zhǔn)備的收銀還款的設(shè)備,支持刷信用卡、儲(chǔ)蓄卡、云閃付、銀聯(lián)二維碼支付方式,個(gè)人和商戶都可以致電銀聯(lián)商務(wù)公司總部申請(qǐng)辦理,也可以去銀行柜臺(tái)辦理,詳細(xì)的細(xì)節(jié)請(qǐng)閱讀下文了解。
3.銀聯(lián)POS機(jī)如何辦理?
支付公司辦理:通過(guò)去支付公司申請(qǐng)辦理,前提是有國(guó)家央行頒發(fā)的第三方支付牌照,這樣的公司都是通過(guò)央行認(rèn)證的,旗下的機(jī)具都是安全的;
銀行柜臺(tái)辦理:去銀行柜臺(tái)辦理,提供身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行結(jié)算卡給銀行等待審核,機(jī)具正規(guī)性不用懷疑,是正規(guī)一清機(jī),機(jī)具都是免費(fèi)領(lǐng)取。 沒關(guān)系的,即便出了任何問(wèn)題,都跟你沒關(guān)系的,大不了就是別人盜用你手機(jī)號(hào)而已,你也是受害者。
不過(guò)手機(jī)辦理
pos機(jī)
一定要選好牌子,否則
資金安全
問(wèn)題會(huì)讓你頭疼。
我用的快額寶,一直都很穩(wěn)定 你好,用你的身份證辦理手機(jī)pos機(jī),影響不大。一般主要的風(fēng)險(xiǎn)就是非法套現(xiàn)的嫌疑,但是這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)在手機(jī)pos機(jī)上還是比較小的。
親,我的回答你滿意嗎?滿意的話給個(gè)采納吧!或者你可以選擇繼續(xù)向我追問(wèn)哦。
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