通過(guò)pos機(jī)虛假交易5萬(wàn)以上怎么處理

1、pos機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)罪是什么

法律分析：使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”會(huì)處六個(gè)月至五年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上不滿5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在5萬(wàn)元以上不滿50萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

第六條 持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。

惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。

第七條 違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

2、被辦pos機(jī)的騙了錢(qián)怎么辦

法律分析：收集有利證據(jù)，保存通話記錄及時(shí)報(bào)警處理。

法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》 第一條 詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法

第二百六十六條 規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)最高人民法院、最高人民檢察院備案。

3、信用卡虛假交易犯法嗎?切勿以身試法!

      銀行發(fā)行信用卡是為了讓持卡人透支消費(fèi)的，不過(guò)有很多卡友會(huì)使用信用卡進(jìn)行虛假交易來(lái)獲得現(xiàn)金，雖說(shuō)能夠滿足自己的資金需求，但是信用卡虛假交易本質(zhì)就是套現(xiàn)。那么，信用卡虛假交易犯法嗎？下面一起來(lái)了解下。
1、信用卡虛假交易犯法嗎？
      信用卡虛假交易是一種持卡人不是通過(guò)正常合法手續(xù)(ATM或柜臺(tái))提取現(xiàn)金，而通過(guò)其他手段將信用卡額度里的現(xiàn)金套出來(lái)，但又不向銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。
      而我們都知道信用卡套現(xiàn)會(huì)擾亂金融秩序，對(duì)銀行和金融市場(chǎng)的正常運(yùn)作有很大的風(fēng)險(xiǎn)，所以是犯法的。使用信用卡虛假交易一旦被查出是要付出代價(jià)的，嚴(yán)重者會(huì)被追究刑事責(zé)任。
2、信用卡虛假交易犯什么法？
      這個(gè)要分別根據(jù)POS機(jī)主和持卡人進(jìn)行區(qū)別。
      根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中的相關(guān)規(guī)定，POS機(jī)主會(huì)被以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪并進(jìn)行處罰，而信用卡持卡人會(huì)被以信用卡詐騙罪進(jìn)行處罰，具體如下：
      1)非法經(jīng)營(yíng)罪
      《解釋》第七條規(guī)定：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
      2)信用卡詐騙罪
      持卡人以非法占有為目的，通過(guò)POS機(jī)惡意透支，會(huì)按照依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
      以上即是“ 信用卡虛假交易犯法嗎”的相關(guān)介紹，希望對(duì)大家有所幫助?？偠灾?，信用卡虛假交易其實(shí)就是套現(xiàn)，這是一種違法犯罪行為，一旦被查出來(lái)是會(huì)被追究刑事責(zé)任的，大家切勿以身試法。

4、信息發(fā)過(guò)來(lái)說(shuō)信用卡存在虛假交易特征自己應(yīng)該怎么辦?

信息發(fā)過(guò)來(lái)說(shuō)信用卡存在虛假交易特征首先去查詢(xún)一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費(fèi)行為，也可以直接撥打信用卡客服服務(wù)電話進(jìn)行咨詢(xún)，了解清楚關(guān)于信用卡虛假交易的原因，如果自己所以正常刷卡消費(fèi)的話可以直接和客服說(shuō)明原因，因?yàn)檫@個(gè)短信通知只是銀行風(fēng)控系統(tǒng)識(shí)別出來(lái)的，主要是為了否則套現(xiàn)，你讓銀行工作人員備注一下自己正常消費(fèi)即可，如果是由于其他原因?qū)е碌脑捑蛦?wèn)清楚工作人員解決方案是什么。
拓展資料
一、信用卡虛假交易的簡(jiǎn)述
信用卡虛假交易是持卡人不通過(guò)正常的合法程序（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而是通過(guò)其他方式將現(xiàn)金列在信用卡額度內(nèi)，但不向銀行提取費(fèi)用的一種行為。 如果發(fā)現(xiàn)是通過(guò)提現(xiàn)進(jìn)行虛假交易，銀行風(fēng)控系統(tǒng)就會(huì)控制，按情節(jié)嚴(yán)重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責(zé)任， 畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場(chǎng)的行為，對(duì)銀行和金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行構(gòu)成極大的風(fēng)險(xiǎn)。
二、信用卡使用小技巧
1.持卡人利用套現(xiàn)進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)的行為，如被銀行監(jiān)測(cè)到，將會(huì)采取降額或?？ㄌ幚?，對(duì)個(gè)人信用記錄造成不良影響。
2.網(wǎng)絡(luò)套現(xiàn)易讓持卡人陷入“以卡養(yǎng)卡”、“以債養(yǎng)債”的惡性循環(huán)，容易陷入經(jīng)濟(jì)困境。
3.另外，一些不法分子可能會(huì)以網(wǎng)絡(luò)中介的身份，以代辦信用卡或代辦提額的名義，騙取持卡人個(gè)人信息后，盜取資金，或者是套現(xiàn)網(wǎng)站大多沒(méi)有經(jīng)過(guò)正規(guī)注冊(cè)或備案，增加了持卡人泄露個(gè)人信息的風(fēng)險(xiǎn)。
三、法律依據(jù)
根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中的相關(guān)規(guī)定持卡人以非法占有為目的，通過(guò)POS機(jī)惡意透支，會(huì)按照依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
首先你應(yīng)該先確定的短信的真實(shí)性，其次先去查詢(xún)一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費(fèi)行為，也可以直接撥打信用卡客服服務(wù)電話進(jìn)行咨詢(xún)。
如果屬于正常行為，由其他原因?qū)е碌脑捑蛦?wèn)清楚工作人員解決方案是什么。
拓展資料：
信用卡虛假交易是持卡人不通過(guò)正常的合法程序（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而是通過(guò)其他方式將現(xiàn)金列在信用卡額度內(nèi)，但不向銀行提取費(fèi)用的一種行為。 如果發(fā)現(xiàn)是通過(guò)提現(xiàn)進(jìn)行虛假交易，銀行風(fēng)控系統(tǒng)就會(huì)控制，按情節(jié)嚴(yán)重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責(zé)任， 畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場(chǎng)的行為，對(duì)銀行和金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行構(gòu)成極大的風(fēng)險(xiǎn)。
信用卡虛假交易屬于非法套現(xiàn)，被銀行發(fā)現(xiàn)會(huì)被封卡處理，涉及金額較大的會(huì)被追究刑事責(zé)任，套現(xiàn)金額在500萬(wàn)以上，造成貸款機(jī)構(gòu)損失50萬(wàn)以上，或100萬(wàn)以上逾期未還的，處5年以上有期徒刑。
其實(shí)信用卡的本質(zhì)是用來(lái)透支消費(fèi)的，是不能進(jìn)行取現(xiàn)的，但是有不少持卡人和商家通過(guò)虛假交易來(lái)套現(xiàn)信用卡里的現(xiàn)金，比如說(shuō)在POS機(jī)上使用信用卡刷卡，然后讓商家把錢(qián)轉(zhuǎn)到自己銀行卡里，這樣進(jìn)行虛假交易既能享受免息期又能滿足資金的需求，還有就是在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)商品通過(guò)信用卡來(lái)支付，然后讓商家把錢(qián)再轉(zhuǎn)給自己，這樣的行為都是虛假交易，講白了就是在套現(xiàn)。
信用卡虛假交易是犯法的嗎？ 信用卡這種虛假交易行為是屬于違法行為的，而且很容易被銀行風(fēng)控到，一旦讓銀行察覺(jué)，銀行就會(huì)立即風(fēng)控，輕則是降額，嚴(yán)重的就是封卡，更嚴(yán)重就會(huì)追究刑事責(zé)任。這并不是在危言聳聽(tīng)，畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場(chǎng)秩序的一種行為，存在著很大的風(fēng)險(xiǎn)。
非法使用信用卡。發(fā)放信用卡是為了使持卡人能夠正常消費(fèi)，而不是允許持卡人進(jìn)行虛假交易以獲得現(xiàn)金。因此，一旦銀行發(fā)現(xiàn)信用卡交易有異常，則最早可通過(guò)短信提醒規(guī)范使用卡，對(duì)屢教不改者，可采取封卡措施。

那肯定是你用POS機(jī)刷卡取現(xiàn)了，而且用的還是低費(fèi)率的跳碼POS機(jī)，現(xiàn)在馬上停止再用這一款POS機(jī)進(jìn)行刷卡。否則封卡是早晚的事情。

然后去查詢(xún)一下自己最近的信用卡消費(fèi)記錄，看看到底是不是存在虛假交易，比如刷卡的商戶名稱(chēng)不對(duì)，刷完有沒(méi)有積分等等。都要去查詢(xún)一下。

如果按下面的視頻查詢(xún)確實(shí)存在跳碼，馬上換其他正規(guī)的POS機(jī)。

當(dāng)點(diǎn)擊“我要申訴”進(jìn)入添加憑證步驟，需要在72小時(shí)內(nèi)上傳所有交易的憑證并提交申訴，逾期入口將關(guān)閉。 出現(xiàn)這種情況的話，近幾天你最好去實(shí)際商戶消費(fèi)一下，不要再用你的pos機(jī)刷卡套現(xiàn)了

5、信息發(fā)過(guò)來(lái)說(shuō)信用卡存在虛假交易特征自己應(yīng)該怎么辦

首先你應(yīng)該先確定的短信的真實(shí)性，其次先去查詢(xún)一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費(fèi)行為，也可以直接撥打信用卡客服服務(wù)電話進(jìn)行咨詢(xún)。
如果屬于正常行為，由其他原因?qū)е碌脑捑蛦?wèn)清楚工作人員解決方案是什么。
拓展資料：
信用卡虛假交易是持卡人不通過(guò)正常的合法程序（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而是通過(guò)其他方式將現(xiàn)金列在信用卡額度內(nèi)，但不向銀行提取費(fèi)用的一種行為。 如果發(fā)現(xiàn)是通過(guò)提現(xiàn)進(jìn)行虛假交易，銀行風(fēng)控系統(tǒng)就會(huì)控制，按情節(jié)嚴(yán)重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責(zé)任， 畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場(chǎng)的行為，對(duì)銀行和金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行構(gòu)成極大的風(fēng)險(xiǎn)。
信用卡虛假交易屬于非法套現(xiàn)，被銀行發(fā)現(xiàn)會(huì)被封卡處理，涉及金額較大的會(huì)被追究刑事責(zé)任，套現(xiàn)金額在500萬(wàn)以上，造成貸款機(jī)構(gòu)損失50萬(wàn)以上，或100萬(wàn)以上逾期未還的，處5年以上有期徒刑。
其實(shí)信用卡的本質(zhì)是用來(lái)透支消費(fèi)的，是不能進(jìn)行取現(xiàn)的，但是有不少持卡人和商家通過(guò)虛假交易來(lái)套現(xiàn)信用卡里的現(xiàn)金，比如說(shuō)在POS機(jī)上使用信用卡刷卡，然后讓商家把錢(qián)轉(zhuǎn)到自己銀行卡里，這樣進(jìn)行虛假交易既能享受免息期又能滿足資金的需求，還有就是在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)商品通過(guò)信用卡來(lái)支付，然后讓商家把錢(qián)再轉(zhuǎn)給自己，這樣的行為都是虛假交易，講白了就是在套現(xiàn)。
信用卡虛假交易是犯法的嗎？ 信用卡這種虛假交易行為是屬于違法行為的，而且很容易被銀行風(fēng)控到，一旦讓銀行察覺(jué)，銀行就會(huì)立即風(fēng)控，輕則是降額，嚴(yán)重的就是封卡，更嚴(yán)重就會(huì)追究刑事責(zé)任。這并不是在危言聳聽(tīng)，畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場(chǎng)秩序的一種行為，存在著很大的風(fēng)險(xiǎn)。
非法使用信用卡。發(fā)放信用卡是為了使持卡人能夠正常消費(fèi)，而不是允許持卡人進(jìn)行虛假交易以獲得現(xiàn)金。因此，一旦銀行發(fā)現(xiàn)信用卡交易有異常，則最早可通過(guò)短信提醒規(guī)范使用卡，對(duì)屢教不改者，可采取封卡措施。

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