pos機(jī)刷卡額度大違法嗎

瀏覽:119 發(fā)布日期:2023-05-10 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、刷pos機(jī)套現(xiàn)多少犯法嗎

法律分析:會(huì)的。無(wú)論是否用自己的pos,只要是套現(xiàn)都是違法的。

1、用自己的pos給自己信用卡刷卡,是銀行不允許的。

2、但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)較少(少于3次),并且金額小于10000元的,銀行可能不會(huì)追究。此時(shí)套現(xiàn)也是要交手續(xù)費(fèi)的0.5%以上。

《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中對(duì)信用卡套現(xiàn)行為的處理作了區(qū)分”。數(shù)額在100萬(wàn)元以上的 ,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”額在500萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī) 構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法 第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

2、用pos機(jī)套現(xiàn)信用卡犯法嗎

pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪,無(wú)論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)少于3次,金額少于1萬(wàn)元,銀行可能不會(huì)追究。這時(shí),兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序,給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn),而且容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡,只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類(lèi)型
1、是非法中介,商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后,應(yīng)向持卡人支付刷卡金額,并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi),扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶(hù)信用卡結(jié)算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請(qǐng)信用卡和POS機(jī)后,通過(guò)信用卡購(gòu)物的方式獲得商戶(hù)POS機(jī)的小票子,并利用上面反映的商戶(hù)POS機(jī)的信息,通過(guò)一些技術(shù)手段,將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶(hù)信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”,利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易,幫助患者人提取銀行資金,并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

3、個(gè)人pos機(jī)違法嗎

一、個(gè)人pos機(jī)違法嗎
1、個(gè)人pos機(jī)并不違法,但使用pos機(jī)惡意套現(xiàn)就是違法行為。銷(xiāo)售pos機(jī)本身是允許的,但必須擁有公司有權(quán)銷(xiāo)售方授權(quán)或者是自營(yíng)業(yè)許可范圍,才屬于合法行為。如果公司不具備經(jīng)營(yíng)權(quán),則屬于違法行為。同時(shí)利用pos機(jī)來(lái)進(jìn)行套現(xiàn)等行為,則視為違法犯罪。
2、法律依據(jù):《信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)》第七條
違反國(guó)家規(guī)定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
二、首次辦理pos機(jī)注意什么
首次辦理pos機(jī)注意以下幾點(diǎn):
1、切勿過(guò)度追求低費(fèi)率,正常費(fèi)率在0.55-0.6都可以使用,切莫使用單筆+3的機(jī)器。
2、選擇一個(gè)政策穩(wěn),有誠(chéng)信的pos品牌。
3、盡量選擇非押金版的機(jī)器,這倆年免費(fèi)機(jī)器居多。
4、找專(zhuān)業(yè)靠譜的人,而非兼職。

4、使用pos機(jī)刷信用卡違法嗎

pos機(jī)上刷信用卡屬于違法行為。pos機(jī)上刷信用卡是用違法或虛假的手段套取現(xiàn)金取得現(xiàn)金利益,可構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等罪名。POS機(jī)套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為,本質(zhì)則是商戶(hù)與持卡人合謀,惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款,這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序,給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn),而且容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡,只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
法律依據(jù):
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條_
有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱(chēng)惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

5、刷卡機(jī)套現(xiàn)金違法嗎

用刷卡機(jī)機(jī)套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話(huà),銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任,只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶(hù)、降低信用卡額度等措施。如果進(jìn)行大額套現(xiàn),對(duì)銀行造成了損失,銀行會(huì)被告上法院。惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任,但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的,可以從輕處罰,情節(jié)輕微的,可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大,在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息,情節(jié)顯著輕微的,可以依法不追究刑事責(zé)任。
一、套現(xiàn)類(lèi)型

1、非法中介、商戶(hù)使用POS機(jī)套現(xiàn)。不法分子自己申請(qǐng)POS機(jī)或向別人租用POS機(jī),持卡人在POS機(jī)上刷卡后,當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人,并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi),扣除向銀行繳納的刷卡扣率,從中非法牟利。
2、克隆POS機(jī)犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請(qǐng)信用卡及POS機(jī)后,通過(guò)刷卡購(gòu)物等手段取得商戶(hù)POS機(jī)刷卡小票,利用上面反映的商戶(hù)POS機(jī)信息,通過(guò)某種技術(shù)手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機(jī)內(nèi)參數(shù)修改成和商戶(hù)的信息一樣。這種情況下,犯罪嫌疑人再對(duì)上次交易進(jìn)行撤銷(xiāo)(或退貨)操作。
3、利用程序時(shí)間差詐。
二、經(jīng)營(yíng)方式
1、專(zhuān)門(mén)實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
2、在開(kāi)展正常的銷(xiāo)售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí),實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
3、在改造的車(chē)輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
三、套現(xiàn)原因
1、信用卡套現(xiàn)行為的出現(xiàn)原因之一在于,2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制方面不夠重視。申請(qǐng)部分銀行的普卡,僅需提交身份證復(fù)印件和一張名片即可。
2、信用卡取現(xiàn)多為信用額度的50%,且要支付0.5%
3%不等的手續(xù)費(fèi)及萬(wàn)分之五的日息。而刷卡套現(xiàn)有免息期,對(duì)需大量現(xiàn)金又不愿負(fù)擔(dān)利息的人來(lái)說(shuō),這種選擇最劃算。



法律依據(jù):
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
第七條
違反國(guó)家規(guī)定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,依照刑法第一百九十六條的規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址:http://17anzhuo.com/posji/133854.html

版權(quán)聲明:本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)自發(fā)貢獻(xiàn),該文觀點(diǎn)僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲(chǔ)空間服務(wù),不擁有所有權(quán),不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權(quán)/違法違規(guī)的內(nèi)容, 請(qǐng)發(fā)送郵件至 babsan@163.com 舉報(bào),一經(jīng)查實(shí),本站將立刻刪除。
聯(lián)系我們
訂購(gòu)聯(lián)系:小莉
微信聯(lián)系方式
地址:深圳市寶安區(qū)固戍聯(lián)誠(chéng)發(fā)產(chǎn)業(yè)園木星大廈

公司地址:深圳市寶安區(qū)固戍聯(lián)誠(chéng)發(fā)產(chǎn)業(yè)園木星大廈

舉報(bào)投訴 免責(zé)申明 版權(quán)申明 廣告服務(wù) 投稿須知 技術(shù)支持:第一POS網(wǎng) Copyright@2008-2030 深圳市慧聯(lián)實(shí)業(yè)有限公司 備案號(hào):粵ICP備18141915號(hào)